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O que é a conciliação bancária?
Conciliação bancária é a comparação do seu controle financeiro interno com tudo o que entrou e saiu da sua conta e está lançado no extrato bancário do mesmo período. Essencial para a saúde financeira da empresa, saber com certeza quanto de saldo dispõe ajuda em várias tomadas de decisão.
O que consta no extrato?
Extrato ou extracto é um relatório contendo informações sobre a movimentação e o saldo de uma conta bancária. É o documento que ajuda a controlar a conta corrente. Através dele, você pode obter todas as informações sobre as movimentações ocorridas em sua conta bancária num determinado período.
Qual é o objetivo do extrato bancário?
O extrato é interessante, porque você consegue analisar exatamente o que entrou e saiu da sua conta. Você consegue avaliar toda sua motivação e ver qual a sua situação bancária depois que fez os pagamentos necessários. Isso pode ajudar você a organizar sua vida financeira.
Como Automatizar a conciliação bancária?
Para fazer a conciliação de cobranças, seja por boleto, seja pelo débito automático, é essencial saber o que são os arquivos de remessa e retorno. Esta é uma parte crucial do processo para empresas que realizam cobranças recorrentes. Retorno: após a análise, o banco envia um arquivo de volta a empresa.
Qual tipo de divergência pode ser detectado com a conciliação bancária?
Esses erros podem acontecer por uma falha ou porque ainda não houve um processamento da transação. Por exemplo, a divergência pode acontecer porque um cheque foi emitido, porém ainda não foi compensado. Faça o controle dessas operações no fluxo de caixa, pois os mesmo ainda podem ser compensados e aparecer depois.
O que deve constar no extrato bancário?
Nele, devem constar todas as operações bancárias realizadas em um mês, desde compras no crédito e débito, transferências, saques com o cartão de débito, cobranças de tarifas, entre outras. Todas as informações aparecem em ordem cronológica, de acordo com as datas de cada movimentação financeira.
Como funciona extrato?
O extrato bancário é enviado mensalmente para os clientes ou pode ser consultado por meio do site ou aplicativo para smartphone de sua instituição bancária. No extrato bancário constam todas as movimentações feitas em sua conta bancária em determinado período, o que facilita o seu acompanhamento de entradas e saídas.